信息收集范围
Information We Collect我们仅在提供网站、预约对接、投资顾问、税务规划、客户服务、合规记录及安全维护所需范围内收集信息。信息可能由您主动提供，也可能来自您使用网站或与我们互动时产生的记录。
在建立或维护客户关系时，我们还可能从客户介绍人、专业顾问、托管机构、账户平台、公开记录或依法可用的数据来源取得与服务相关的信息。
- 身份与联系信息
- 姓名、电子邮箱、电话、居住地、邮寄地址、偏好语言、家庭成员或授权联系人的必要信息。
- 财务与税务信息
- 资产、收入、投资目标、风险承受能力、税务身份、申报资料、账户信息及为评估适当性和履行服务所需的文件。
- 网站与设备信息
- 互联网地址、浏览器类型、访问页面、停留时间、来源页面、表单提交记录以及必要的安全日志。
信息使用目的
Purposes of Use我们使用个人信息，是为了回应咨询、安排会议、评估服务适合性、交付投资顾问及税务相关服务，并维护准确、完整和可审计的业务记录。
我们也会在法律允许范围内使用信息履行监管报告、客户尽职调查、风险管理、争议处理、内部培训、系统安全及服务改进等职责。
- 处理预约、咨询、客户入职、账户维护和持续服务请求。
- 准备财务规划、投资顾问、税务规划、税务申报协作及相关交付材料。
- 发送您已订阅或同意接收的市场资讯、活动邀请和服务更新，并允许您取消订阅。
- 检测、防范和调查未经授权访问、欺诈、滥用或其他安全事件。
跨境数据传输
Cross-Border Transfers我们的客户和服务对象可能位于美国、中国内地、香港、台湾或其他地区。为安排跨境家庭财务、投资顾问、税务和合规服务，您的信息可能在相关司法辖区之间传输、访问或存储。
当信息跨境传输时，我们会结合适用法律、合同安排、访问权限、加密传输、服务商审查和内部流程，采取合理措施降低未经授权访问、丢失或滥用的风险。
您的权利
Your Rights根据您所在地和适用法律，您可能有权要求访问、更正、删除、限制处理、取得副本、撤回同意或反对某些处理活动。
我们会在合理核验身份后处理您的请求，并在法律规定或合理可行的期限内回复。某些信息可能因监管记录保存、合同履行、法律主张或安全原因而无法立即删除。
- 加州消费者隐私法
- 如适用，加州居民可依法请求了解、访问、更正、删除特定个人信息，并就某些信息共享或使用获得选择权。
- 欧盟通用数据保护条例
- 如适用，欧洲经济区或英国居民可依法行使访问、更正、删除、限制处理、数据可携带和反对处理等权利。
数据保留
Data Retention我们在客户关系存续期间以及完成服务、解决争议、履行监管和税务记录保存义务所需期间保留个人信息。
投资顾问、税务、会计、电子通信、广告和客户适当性相关记录可能受美国联邦、州监管规则以及其他适用法律的最低保存期限约束。
- 当信息不再需要且法律允许时，我们会删除、去标识化或以安全方式归档。
- 备份、审计日志和灾备系统中的信息可能因技术和合规原因保留更长时间。
数据安全
Security我们采用合理的行政、技术和物理措施保护个人信息，包括加密传输、权限分级、身份验证、日志监控、供应商审查和员工保密培训。
没有任何网站、电子邮件或网络传输方式可以保证绝对安全。若您认为与我们共享的信息可能已受到未经授权访问，请尽快通过本页联系方式通知我们。
- 限制员工和服务商仅在履职所需范围内访问信息。
- 定期审查关键服务商和内部访问权限。
- 对敏感资料采取适合业务场景的传输、存储和销毁控制。
未成年人
Minors我们的网站和服务面向成年人及家庭财务决策者，并非面向十八岁以下未成年人。
我们不会有意主动收集十八岁以下未成年人的个人信息。如您认为未成年人向我们提供了信息，请联系我们，我们将在合理核验后采取适当处理措施。
政策变更
Policy Changes我们可能因业务、技术、监管或法律变化更新本隐私政策。更新后的版本将在本页面发布，并标明最近更新日期。
如变更对您的权利或我们处理个人信息的方式产生重大影响，我们会在适当情况下通过网站公告、电子邮件或其他合理方式通知您。