隱私政策

我們僅在提供網站、預約對接、投資顧問、稅務規劃、客戶服務、合規記錄及安全維護所需範圍內蒐集資訊。資訊可能由您主動提供，也可能來自您使用網站或與我們互動時產生的記錄。

在建立或維護客戶關係時，我們也可能從客戶介紹人、專業顧問、託管機構、帳戶平台、公開記錄或依法可用的資料來源取得與服務相關的資訊。

身分與聯絡資訊

姓名、電子郵件、電話、居住地、郵寄地址、偏好語言、家庭成員或授權聯絡人的必要資訊。

財務與稅務資訊

資產、收入、投資目標、風險承受能力、稅務身分、申報資料、帳戶資訊及為評估適合性和履行服務所需的文件。

網站與裝置資訊

網際網路位址、瀏覽器類型、瀏覽頁面、停留時間、來源頁面、表單提交記錄以及必要的安全日誌。

我們使用個人資料，是為了回應諮詢、安排會議、評估服務適合性、交付投資顧問及稅務相關服務，並維護準確、完整和可稽核的業務記錄。

我們也會在法律允許範圍內使用資訊履行監管報告、客戶盡職調查、風險管理、爭議處理、內部訓練、系統安全及服務改進等職責。

• 處理預約、諮詢、客戶入職、帳戶維護和持續服務請求。
• 準備財務規劃、投資顧問、稅務規劃、稅務申報協作及相關交付材料。
• 寄送您已訂閱或同意接收的市場資訊、活動邀請和服務更新，並允許您取消訂閱。
• 偵測、防範和調查未經授權存取、詐欺、濫用或其他安全事件。

我們不會出售個人資料。我們僅在提供服務、履行法律義務、保護權利或取得您授權的情況下，與必要第三方分享資訊。

分享對象可能包括通過服務組織控制第二類稽核或具備同等級安全控制的技術服務商、客戶關係管理系統、電子簽署平台、會計和稅務軟體、文件儲存服務商、託管機構、監管機構、稽核師、律師、會計師以及依法提出要求的政府機關。

• 與嘉信理財等託管機構或帳戶平台分享為開戶、帳戶維護、交易、報告和客戶支援所必需的資訊。
• 與受保密義務約束的專業顧問分享為完成客戶授權事項所需的資訊。
• 在傳票、法院命令、監管檢查、執法請求或其他法律要求下披露必要資訊。

我們的客戶和服務對象可能位於美國、中國內地、香港、臺灣或其他地區。為安排跨境家庭財務、投資顧問、稅務和合規服務，您的資訊可能在相關司法轄區之間傳輸、存取或儲存。

當資訊跨境傳輸時，我們會結合適用法律、合約安排、存取權限、加密傳輸、服務商審查和內部流程，採取合理措施降低未經授權存取、遺失或濫用的風險。

我們可能使用必要的瀏覽器記錄、像素、日誌文件和類似技術，讓網站正常運作、保護表單安全、理解瀏覽趨勢並改善頁面體驗。

在法律允許並配置適當的情況下，我們可能使用谷歌分析等分析工具，了解瀏覽量、頁面表現和來源管道。該等工具可能使用彙總或去識別化方式處理網站使用資訊。

• 您可以透過瀏覽器設定限制或刪除部分記錄，但某些網站功能可能因此無法正常使用。
• 如我們未來使用需額外同意的追蹤技術，將依適用法律提供相應選擇。

必要記錄

用於安全、防濫用、語言偏好、工作階段維護和表單提交等網站基礎功能。

分析記錄

用於了解網站瀏覽情況、改善內容結構和衡量服務資訊的有效性。

根據您所在地和適用法律，您可能有權要求存取、更正、刪除、限制處理、取得副本、撤回同意或反對某些處理活動。

我們會在合理核驗身分後處理您的請求，並在法律規定或合理可行的期限內回覆。某些資訊可能因監管記錄保存、合約履行、法律主張或安全原因而無法立即刪除。

加州消費者隱私法

如適用，加州居民可依法請求了解、存取、更正、刪除特定個人資料，並就某些資訊分享或使用獲得選擇權。

歐盟一般資料保護規則

如適用，歐洲經濟區或英國居民可依法行使存取、更正、刪除、限制處理、資料可攜帶和反對處理等權利。

我們在客戶關係存續期間以及完成服務、解決爭議、履行監管和稅務記錄保存義務所需期間保留個人資料。

投資顧問、稅務、會計、電子通訊、廣告和客戶適合性相關記錄可能受美國聯邦、州監管規則以及其他適用法律的最低保存期限約束。

• 當資訊不再需要且法律允許時，我們會刪除、去識別化或以安全方式歸檔。
• 備份、稽核日誌和災備系統中的資訊可能因技術和合規原因保留更長時間。

我們採用合理的行政、技術和實體措施保護個人資料，包括加密傳輸、權限分級、身分驗證、日誌監控、供應商審查和員工保密訓練。

沒有任何網站、電子郵件或網路傳輸方式可以保證絕對安全。若您認為與我們分享的資訊可能已受到未經授權存取，請盡快透過本頁聯絡方式通知我們。

• 限制員工和服務商僅在履職所需範圍內存取資訊。
• 定期審查關鍵服務商和內部存取權限。
• 對敏感資料採取適合業務場景的傳輸、儲存和銷毀控制。

我們的網站和服務面向成年人及家庭財務決策者，並非面向十八歲以下未成年人。

我們不會有意主動蒐集十八歲以下未成年人的個人資料。如您認為未成年人向我們提供了資訊，請聯絡我們，我們將在合理核驗後採取適當處理措施。

我們可能因業務、技術、監管或法律變化更新本隱私政策。更新後的版本將在本頁面發布，並標明最近更新日期。

如變更對您的權利或我們處理個人資料的方式產生重大影響，我們會在適當情況下透過網站公告、電子郵件或其他合理方式通知您。